목차
- PER 뜻과 활용
- PBR 뜻과 활용
- ROE 뜻과 활용
- 한눈에 비교
- 자주 묻는 질문
PER (주가수익비율)
✅ 뜻: 주가 ÷ 주당순이익(EPS) ✅ 의미: 이 회사 이익 대비 주가가 비싼지 싼지를 나타냅니다 ✅ 활용: PER 10 = 현재 이익으로 10년이면 투자금 회수 가능 ✅ 낮을수록 저평가, 높을수록 고평가 (단, 업종별 비교 필요)
예를 들어 반도체 업종은 PER 20이 평균이고, 은행업은 PER 5～8이 평균입니다. 같은 업종 내에서 비교해야 의미가 있습니다.
PBR (주가순자산비율)
✅ 뜻: 주가 ÷ 주당순자산(BPS) ✅ 의미: 회사 자산 대비 주가 수준을 보여줍니다 ✅ 활용: PBR 1 미만 = 회사 자산보다 주가가 싸게 거래되는 상태
PBR이 낮다고 무조건 좋은 건 아닙니다. 적자 기업이나 사양 산업은 PBR이 낮아도 투자 매력이 떨어질 수 있습니다. ROE와 함께 봐야 정확합니다.
ROE (자기자본이익률)
✅ 뜻: 순이익 ÷ 자기자본 × 100 ✅ 의미: 주주의 돈으로 얼마나 효율적으로 벌었는지 나타냅니다 ✅ 활용: ROE 15% 이상 = 우수, 10% 이하 = 보통, 마이너스 = 적자
워런 버핏은 ROE 15% 이상을 꾸준히 유지하는 기업을 선호하는 것으로 유명합니다.
한 눈에 비교
| 지표 | 공식 | 좋은 값 | 주의사항 |
|---|---|---|---|
| PER | 주가/EPS | 업종 평균 이하 | 적자 기업은 계산 불가 |
| PBR | 주가/BPS | 1 이하 | 사양 산업 주의 |
| ROE | 순이익/자본 | 15% 이상 | 부채로 부풀려진 ROE 주의 |
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. PER이 마이너스인 기업은? A. 적자 기업입니다. PER 계산이 의미 없으므로 PBR이나 매출 성장률로 판단하세요.
Q. PBR 1 미만이면 무조건 저평가? A. 아닙니다. 실적이 나쁘거나 성장 가능성이 낮으면 PBR이 낮아도 함정일 수 있습니다.
Q. 세 지표 중 가장 중요한 건? A. 하나만 보면 안 됩니다. PER+PBR+ROE를 종합적으로 판단하세요.
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❓ 자주 묻는 질문
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데이터 출처: 한국거래소(KRX), 금융감독원 DART, 카더라 자체 수집